Conciliación bancaria manual
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Escrito por Roger Dobaño
Actualizado hace más de una semana

En este manual os explicamos cómo podéis conciliar manualmente las facturas.

Ten en cuenta que detrás de cada movimiento conciliado se realiza el apunte contable de forma que sea también compatible con la contabilidad.

Conciliar Facturas: Casuísticas

El sistema siempre te realizará sugerencias o podrás buscar una factura y marcarla.

Podrás conciliar facturas en las siguientes casuísticas:

  • Una factura contra un movimiento

  • Varias facturas contra un movimiento

  • Una factura contra varios movimientos

  • Un movimiento contra una factura de ingreso y una de gasto

  • Conciliar una remesa bancaria (y dar por conciliadas todas las facturas)

  • Crear una factura/ticket desde el movimiento del banco

Una factura contra un movimiento

Selecciona el movimiento que quieras conciliar y a la derecha selecciona la factura que quieras conciliar.

Una vez conciliado se marca como cobrado/pagado y podrás:

  • Deshacer la conciliación

  • Acceder a la factura clicando sobre el número de factura

  • Desde la factura, podrás acceder al movimiento del banco

Varias facturas contra un movimiento

Selecciona un movimiento y a la derecha puedes añadir tantas facturas como sea necesario. El caso más habitual es si es una remesa bancaria, donde incluye siempre varias facturas. Recuerda que si haces una remesa bancaria en Quipu la podrás conciliar de golpe.

Una factura contra varios movimientos

Al igual que si fuera 1 factura contra 1 movimiento tienes que ir conciliando cada movimiento. De este modo irás conciliando cada movimiento y la factura se irá marcando como pagada / cobrada en su proporción.

Un movimiento contra una factura de ingreso y una de gasto

En Quipu es posible conciliar movimientos de tesorería contra un ingreso y un gasto a la vez (y viceversa).

Un ejemplo sería que en un ingreso que hemos recibido en el banco ya está descontada en el cobro la comisión del banco. Esto es algo habitual con proveedores como Paypal.

Vamos a ver un ejemplo:

  • Tenemos una factura de ingreso de 121€ y nos ingresan 100€ ya que en ella ya está descontada la comisión de 21€ podremos conciliar el movimiento contra la factura de ingreso y de gasto para que todo esté cuadrado.

  • Seleccionamos el movimiento de tesorería de 100€ y podremos seleccionar la factura a la que corresponde (121€)

  • El sistema nos pregunta si queremos realizar una conciliación parcial o toda la factura.

  • Para el caso seleccionaremos conciliar toda la factura.

  • El sistema nos marcará con un aviso que es necesario acabar de cuadrar el movimiento.

  • Para ello podremos seguir conciliando el movimiento y para ello buscaremos la factura de gasto correspondiente o la podremos crear en el momento si no la tenemos aún en el sistema.

  • Una vez seleccionado, ya tendremos el movimiento conciliado y con ello, los apuntes contables asociados.

Conciliar una remesa bancaria

Si has hecho remesas bancarias con Quipu puedes conciliar la remesa entera y con ello todas las facturas que hay dentro de esa remesa se marcarán como pagada / cobrada.

El funcionamiento es idéntico a conciliar 1 movimiento con 1 factura.

Crear una factura/ticket desde el movimiento del banco

Puedes crear facturas y tickets [apuntes sin IVA] desde el movimiento bancario.

Para ello, selecciona el movimiento del banco y la opción de “Crear una factura / ticket” y con ello se creará. Esto es especialmente habitual para comisiones bancarias o la cuota de autónomo.

Traspaso entre cuentas

Puedes conciliar traspasos entre cuentas de tesorería. Por ejemplo un traspaso entre cuentas bancarias así como retiradas de efectivo. Debemos seleccionar el movimiento y seleccionar “Traspasar entre cuentas”. El sistema sugiere movimientos o nos permite crear un movimiento al seleccionar una cuenta de tesorería.

Ten en cuenta que si queremos deshacer la conciliación tenemos dos opciones:

  • Deshacer sin borrar el movimiento.

  • Deshacer borrando el movimiento (y evitar así duplicidades).

Conciliación de Impuestos

Podemos conciliar un impuesto, seleccionando desde la lista.

Esto nos generará una contrapartida adecuada al tipo de impuesto (pagos de IVA, de retenciones, de seguridad social, etc.)

Marcar como pendiente (555.)

Puedes conciliar un movimiento contra una 555.

Esto nos permite:

  • Conciliar el movimiento y poderlo mandar a contabilidad, especialmente para aquellos casos no compatibles con la conciliación en Quipu (ampliación de capital, préstamos, etc.)

  • Dejarlo conciliado para luego filtrar solo los que haya en la 555. y gestionarlos a posteriori.

Devoluciones

En el caso que hayas tenido una devolución es posible realizar la conciliación.

Por ejemplo:

  • Domicilio un cobro y al cabo de unos días veré en mi banco la devolución.

  • Es por ello que tendré primero una entrada de caja y al cabo de unos días una salida de caja.

  • Lo que debemos hacer es primero conciliar el ingreso (o gasto) con la factura y luego seleccionaremos la devolución y lo conciliaremos desde la pestaña de “Marcar como devolución”.

  • Ten en cuenta que en esa pestaña solo aparecen movimientos de igual importe que el anteriormente conciliado ya que hablamos de una devolución entera de un cargo.

  • En caso que haya una factura rectificativa que justifique la devolución, debemos marcar el movimiento y conciliarlo de forma normal contra la factura.

  • Esta opción solo sirve para recibos devueltos en donde NO hay una factura rectificativa que lo justifique

Envío a contabilidad

Ten en cuenta que solo se manda a contabilidad aquellos movimientos conciliados. Es por ello que si quieres mandar un movimiento para luego realizar el ajuste en la contabilidad lo deberemos mandar como “Pendiente 555.” para luego ajustarlo en la contabilidad.

Filtros en bancos

Puedo aplicar los siguientes filtros en bancos para la gestión:

  • Filtro temporal

  • Todos los movimientos

  • Los movimientos pendientes de conciliar

  • Los movimientos positivos (entrada de caja)

  • Los movimientos negativos (salida de caja)

  • Movimientos categorizados en la 555.

Además puedo exportar la información en Excel si preciso realizar una búsqueda más concreta ya sea por importe, concepto o ver de forma más ágil toda la conciliación bancaria.

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